Impuestos y Deducciones
Gestiona tus Deducciones Personales
Optimiza tu declaración anual conociendo todas las deducciones personales a las que tienes derecho como persona física.
Optimiza tus deducciones según el SAT 2026.
Lo básico
¿Qué son las Deducciones Personales?
Una herramienta fundamental para reducir tu carga fiscal y potencialmente obtener una devolución de impuestos
Concepto fiscal
Beneficio directo
Para personas físicas
Herramienta
Guía de Facturación y Uso de CFDI
Consulta el uso correcto de CFDI para cada tipo de deducción personal y asegura la deducibilidad de tus gastos.
Beneficios
¿Por qué aprovechar las Deducciones Personales?
Las deducciones personales representan una herramienta fundamental para reducir tu carga fiscal:
Reducción de tu base gravable
Disminuye la base sobre la cual se calcula tu Impuesto Sobre la Renta (ISR), lo que puede resultar en un menor impuesto a pagar.
Posible saldo a favor
Si tus deducciones superan el impuesto retenido durante el año, puedes obtener un saldo a favor que el SAT deberá reintegrarte.
Reconocimiento de gastos esenciales
El sistema fiscal reconoce ciertos gastos relacionados con necesidades básicas como salud, educación y ahorro para el retiro.
Incentivo para la formalidad fiscal
Solicitar facturas y aplicar correctamente tus deducciones contribuye a una mayor transparencia y cumplimiento dentro del sistema tributario.
Protección financiera familiar
Muchas deducciones aplican también para gastos de tu cónyuge, concubino(a) o familiares directos en línea ascendente o descendente.
Estrategias
Cómo maximizar tus deducciones personales
Recomendaciones prácticas para optimizar el beneficio fiscal de tus deducciones
Facturación correcta
Para maximizar tus deducciones personales en 2026, sigue estas recomendaciones esenciales:
Siempre solicita factura (CFDI 4.0) con el uso de CFDI correcto (D01-D10)
Primas de seguros médicos usan D07 y no D01
Verifica que tus datos fiscales (RFC y nombre) estén correctos
Organiza tus facturas por tipo de deducción durante el año
Evita pagos en efectivo; usa siempre medios electrónicos rastreables
Verifica tus facturas en el portal oficial del SAT regularmente
Planificación fiscal
Implementa estas estrategias para optimizar tus deducciones:
Consolida gastos médicos familiares en un solo contribuyente cuando sea posible
Prioriza aportaciones voluntarias al retiro (estrategia de doble tope: 5 UMAs general + 5 UMAs retiro)
Utiliza el Visor de deducciones personales del SAT regularmente durante el año (no solo en abril)
Compara límites: 5 UMAs ($213,973.20) vs 15% de ingresos
Verifica que dependientes económicos no excedan 1 UMA anual de ingresos ($42,794.64)
Verifica constancias de retención e información de pagos precargada
Preguntas frecuentes
Dudas comunes sobre deducciones personales
Resolvemos tus preguntas más frecuentes sobre cómo aplicar correctamente las deducciones personales
Declaración anual
Comienza a planificar tus deducciones hoy
Utiliza nuestra herramienta gratuita para optimizar tus deducciones personales y asegúrate de solicitar correctamente tus facturas para maximizar tus beneficios fiscales